比特币大瀑布,狼来了,比特币和房价大决战,谁先倒下?

逢8必崩?

2008年的9月15日,历经100多年的华尔街大行雷曼倒闭,繁荣了十年之久的美国房地产市场就此终结,人们认识到这次不一样,与此同时,次贷危机之后中本聪比特币


雷曼是倒闭了,但华尔街的银行还是依然强大,中国的房地产市场依然坚挺。在2008之后,比特币和房地产市场同时时出发了。


比特币触达了2万美元,中国人民陷入了学区房值钱,学历不值钱,读了清华也买不起房,还要买学区房的悖论,不过这些都是十年之后的事情了。


2018年5月份,比特币在重新触及了10000美元,掉头向下,大家都在问,突然市场发生了什么?刚过过去的纽约共识大会,6月份很多公链的主网也将上线,这不是大利好吗?当然包括当红炸子EOS但是目前来看,主网上线显然是一次利好的兑现,其实所有的利好早就反映在价格里边了,只不过我们大家都后知后觉罢了。比特币击穿了7000美元的关口,一种徘徊在6500美元左右,处在横盘中,可是这样的横盘一定不会长久,不是有一句叫做横久必跌的话吗?从昨天到今天,这句话在比特币的价格走势上,完美的应验了。

为什么会如此?


其实大环境已经悄然改变,最近大家也在想是不是真的有逢8雪崩事情,今年又是一个带8的年份,2018年。我们知道08年美国次贷危机席卷全球,1998年一场东亚的经济危机从泰铢的贬值开始,东亚国家像多米诺骨牌一样,接二连三的倒下。不过值得庆幸的事情,这一切都发生在了非中国,那么今年的大气候到底是会怎么样?


格林斯潘在2006年1月卸任前的短短18个月,利率就从1%的低点一路升至4.25%的高点。随后,2006年2月伯南克上任后接过加息接力棒,一路加到7月的5.25%,并保持14个月。这为刺破次级抵押冒泡埋下了伏笔。


北京时间6月14日凌晨02:00,美联储宣布上调联邦基金利率目标区间25个基点,至1.75%-2.00%,这是美国年内第二次加息。

 

美联储预计2018年还将加息2次,2019年料将加息3次。美联储的缩表正稳步推进中。


从2015年到目前为止,美联储已经加息了7次,对于全球的资产市场来说,可以说说是波澜不惊,当然中间也出现过像18年年关刚过,华尔街大暴跌的状况,18年刚过,华尔街的股市就跌去了去年整年的涨幅。不过,不就之后,大盘又又修复了不少。


我们人类天生是后知后觉的,而且我们往往不少过度悲观,就是过度乐观。


今年以来国际局势发生了巨大的变化,美国发动了贸易战,不只是对中国,包括美国的盟友,英国,德国,加拿大等等。


美债收益率持续走高,已经触及了3%以上了,美元指也在今年上半年从88点拉升到了95的大关。这些因素共同的作用,全球市场发生巨大动荡,今年以来阿根廷、土耳其的国家货币面临崩盘。刚刚美联储又一次加息,这无疑助涨了上面的态势,它带来的影响是我们不得不面对的。

 

美联储加息是什么意思?所有国家都一样,加息是对本国的经济看好,本国的经济实力在未来可以承担其高利率大的风险,相比其他的货币,让本国的货币变得更为值钱。

 

那么美联储是怎么实现让美元更值钱呢?主要是上调联邦基金利率。这个利率是美联储-商业银行之间的借钱利率,通过抬高它们之间的借钱成本,从事使商业银行的贷款成本增加,最终影响全市场的资金成本。在这个过程中,美联储还会通过缩表的形式抽走市场当中的美元,让美元更稀缺,从而使上述影响过程放大数倍。

 

美国加息可以让美元资产更有吸引力,加速美元回流美国。减税可以让制造业回迁,贸易战可以增加企业利润,三者加起来就是让美国更强大。

今年3月份美国宣布开打贸易战,全球股市剧烈动荡,日本、德国、中国等贸易大国都卷入其中,可预计,其带来的影响是直接的、深刻的,今年全球经济可能会显著放慢。


美联储之前的几次加息都是发生在美元指数显著走低的时候,而4月份开始美元指数反弹,到现在已经涨到了95的高点了,从而与国债收益率上升、减税形成三大剪全世界羊毛的利器。

 

美联储货币政策正常化目标有两个,一是利率的正常化,二是资产负债表的正常化。前者是加息,后者是缩表,缩表的意思是美联储卖出手中的国债,从而使美元回笼到美联储,减少市场上的美元。

 

历史经验上看,利率的正常化目前一般是在10年期国债收益率高点附近,10年期国债收益率高点可能是3.5%左右,按照每次0.25%的加息频率,距离利率的正常化还需要6次加息,市场预计今年可能还要加息一到两次,明年加息2次,2020年加息2次。

 

目前美联储的资产负债表总规模高达4.5万亿美元,未来美联储可能将资产负债表规模削减至2.3万亿至2.8万亿美元附近。美联储缩减资产负债表的计划是:2017年10月开始,每月缩减60亿美元国债、40亿美元抵押支持证券。之后缩表规模在12个月内每季度增加一次,直至达到每月缩减300亿美元国债、200亿美元抵押支持证券为止。

 

美联储是明面是美国的央行,实为全球的央行。之前美国利率区间是1.5%-1.75%,距离3%左右的正常水平还有一定的距离,趁着现在经济向好果断加息以应对未来可能出现大的泡沫。


美元是全球的唯一的硬通货,美联储也不只是美国的央行,而且全球的央行,中国的市场当然也会受到美联储加息的影响。不过值得一提的是,相比特朗普关注的华尔街股市,中国老百姓更关注的是房价。因为中国A股,从15年泡沫破灭就没有起来过,另外中国的好公司,阿里巴巴,腾讯、网易,新东方等都在国外上市。


全球市场,货币收紧了以后,国内利率提高后,房贷利率会提高,对新购房人带来压力。央行数据显示:今年3月房贷利率是5.42%,比去年12月上升0.16%。虽然利率在上升,但目前升得很缓慢,至于是未来会涨多高,谁能够判断出呢?


在经济学圈里,有一个玩笑是,谁能够判断出中国的房价在什么时候不再涨了,当然这个不涨不是一天,也不是一个月,而是一个趋势的拐点,比如未来十年的拐点,掉头向下,那么这个经济学家能够那至少两个诺贝尔经济学奖。


在中国房地产市场有三个百分之百的事情,第一个是中国房地产市场是一个百分之百的大泡沫,中国房地产市场未来会百分之百就倒下,会破裂,但是这个泡沫破灭的时间你百分之百猜不出来。


中国的房地产市场的冒泡为什么会吹的这么大?房地产市场是无疑是造成中国富者越富穷者越穷的很大的原因。

房地产市场是经济之母,由于我国土地是公有制,房价暴涨之后,越早拿到土地使用权的人,就越是获利最大。在这种情况下,你不用付出什么辛苦的体力或脑力劳动,只凭加杠杆就能实现暴富。


21世纪的中国,有个叫房地产的东西,一线城市的租售比大概不到2%,租房要出租70年才能回本。


这什么概念?换到股市,就相当于70倍的市盈率。现在,我大A股的平均市盈率不过才16.8倍而已,银行股更是只有三四倍而已。


2017年,我国房地产存量房的总市值大概是270万亿计算,但我国的基础货币只有30万亿左右。也就是说,只要有十分之一的买房者套现离场,就可以耗尽所有货币。


让我们把视野放大、综观全球。目前,全球经济都是萎靡不振,经济增速严重下滑,各国央行放水能力都到了极限,紧缩大周期已经来临。


在这种情况下,谁能保持泡沫最小,谁就能损失最小。换句话说,自家的泡沫越小越好,别人的泡沫越大越好。


比特币的泡沫和中国房地产冒泡到底那个大?这个恐怕不同人会有不同的看法。


4月份,商品房销售面积增速比3月份下滑7%。


4月份,EOS超级节点竞选,吸引来了所有的关注度币圈老人老猫,暴走恭亲王等等,甚至还有温州帮。EOS引领币圈上涨,在5月初的时候,比特币甚至突破了1万美刀的大关。


房价下跌,销售面积增速下跌,销售额下跌,另外开发商的投资还在扩大。这显然不符合逻辑,只能说房产商为了续命,不得不动用老本拿地投资。销售下滑投资扩大的房地产市场矛盾将逐渐加剧。


从房地产市场长期的发展情况看,已陷入投资刺激和泡沫膨胀的两难和矛盾境地。


美联储是明面是美国的央行,实为全球的央行。之前美国利率区间是1.5%-1.75%,距离3%左右的正常水平还有一定的距离,趁着现在经济向好果断加息以应对未来可能出现大的泡沫。


相比较,币圈从5月份到今天BTC下跌,尤其是最近可以说是暴跌,所有的币种,都几乎斩腰。


不过值得一提的是,EOS吵闹的节点竞选,主网上线完了之后,反而以太坊近在技术升级,涉及硬挖矿POS共识机制,且将在未来几个月内生效。


与此同时以太坊的开发团队正在考虑对计划推出的新技术升级进行一些有可能的更改。以太坊创始人V神近期在该平台的开源开发者会议上表示,该团队可能试图改变其两个最受期待的更新Casper和分片的顺序。V神表示,与其单独发布分片和Casper,改变计划后,可能可以使两种升级一起启动。此前以太坊开发团队计划,将Casper和分片在侧链发布。V神称,共同激活将让两种技术创造一个可能提高效率的协议,基本上可以扩容达到理论上的最大值。ETH统更新完善一旦成功,介时以以太坊为首加密货币价值才能真正凸显出来,此消息将对币市起到关键影响。

美元加息,狼来了,比特币和房价大决战,谁先倒下,谁能笑到最后?


在一个没有增量资金越来越少的年代,资金的流向无疑是最关键的。资金流向哪里,哪里就会大涨,哪里就有钱可赚。 


在币圈有一个笑话是,老人让一个警告年轻人说,你看你,一串数字值什么钱,房子才是值钱的,这个年轻人实在听不下去了,一堆钢筋水泥的混合物会值钱?比特币好歹还是能够改变我们未来区块链术。


不战而屈人之兵,不战而胜,是战争的最高境界。对于我们炒币的年轻人来说,在所有市场不好的情况下,我们不能自乱阵脚。


因为,路是我们自己选的,跪着也得把它走完。


信仰比特币的我们,一直把比特币看成希望的天使,希望比特币挑战不守节操印钞的央行,挑战中国10万一平的海淀学区房。但是中国的房价依然坚挺。


对比特币的信仰者来说,革命尚未成功,同志仍需努力。


市场不仅是一个实现财富自由的一个舞台,还是一个赌场,每个人的每一次投资都是一次下注,都是一场胜负难料的赌局。

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